La digitalización de transacciones ha transformado el sector financiero, donde la gestión documental adquiere un papel estratégico en el vínculo entre bancos y clientes. DocPath, empresa global especializada en soluciones de software para administración de información, subraya que la gestión documental es esencial para sostener procesos ágiles y seguros.
Según datos de Mastercard, el 72 % de los usuarios de servicios digitales en banca logra ahorrar tiempo, el 59 % mejora la planificación de sus finanzas y el 53 % accede a más crédito. Estos resultados reflejan el impacto concreto de la digitalización, que requiere mecanismos internos eficaces para que las instituciones financieras puedan brindar respuestas rápidas y personalizadas.
Mauricio Saavedra Pazos, director de ventas de DocPath para Latinoamérica, señala: “La gestión documental ya no es simplemente almacenar información en formato electrónico. Hoy hablamos de plataformas inteligentes que conectan datos, procesos y personas en tiempo real”.
El uso de soluciones avanzadas en la gestión documental aporta beneficios en eficiencia operativa, seguridad jurídica, cumplimiento normativo, almacenamiento inteligente y protección contra fraudes. Además, permite redefinir la interacción con el cliente a través de canales digitales como WhatsApp, billeteras digitales y notificaciones SMS. El cumplimiento de pautas internacionales como el WCAG garantiza la accesibilidad a más usuarios.
Saavedra Pazos sostiene que la automatización documental posibilita responder en segundos a solicitudes que antes requerían días y generar contratos con validez jurídica en minutos. “Cuando los bancos gestionan de manera centralizada todo el ciclo de vida documental, no solo ganan agilidad interna, también elevan la satisfacción del cliente y reducen costos operativos”, concluyó el directivo de DocPath.
