Fiba Academy impulsa certificaciones en AML ante IA, fintech y activos digitales

El sistema financiero global enfrenta un escenario de mayor complejidad para la función de compliance, con delitos financieros que incorporan inteligencia artificial, regulaciones más duras y tecnologías que avanzan más rápido que las normas. En ese marco, la certificación profesional se plantea como un componente de preparación para quienes trabajan en prevención de lavado de dinero (AML, por sus siglas en inglés) y gestión de riesgos asociados.

Sofia Villalobos, directora de la Academia de la Financial & International Business Association (Fiba), sostuvo que “la improvisación ya no tiene espacio” y que “la certificación profesional deja de ser un título académico para convertirse en una línea fundamente de defensa”. La directiva ubicó el debate en la transformación del cumplimiento en instituciones financieras y en la necesidad de formación estructurada frente a amenazas cada vez más sofisticadas.

La Academia de Fiba, definida como el área educativa de una organización sin fines de lucro, tiene como misión preparar a profesionales del sector financiero con conocimientos y herramientas para desenvolverse en un entorno de riesgos en constante evolución. Ese objetivo se apoya en una alianza con Florida International University (FIU), con el propósito de combinar excelencia académica y aplicación práctica para ofrecer certificaciones alineadas con estándares regulatorios y con desafíos operativos de la industria.

Entre los factores que, según Villalobos, redefinen el perfil de un profesional efectivo en AML se incluyen el acelerado avance tecnológico, el aumento de las exigencias regulatorias, la creciente complejidad de las operaciones financieras transfronterizas y la expansión de los activos digitales. En ese contexto, el programa de International Business de FIU fue reconocido por U.S. News & World Report como el segundo mejor de Estados Unidos durante cinco años consecutivos.

En cuanto a la oferta de credenciales, se destaca el Anti-Money Laundering Certified Associate (AMLCA), orientado a brindar una base en principios de AML, marcos regulatorios y gestión de riesgos vinculados a delitos financieros. Para un nivel de especialización más avanzado, el Certified Professional in Anti-Money Laundering (CPAML) profundiza en estrategias de cumplimiento y mitigación de riesgos desde una perspectiva estratégica.

Ambos programas se dictan a través de la plataforma de aprendizaje en línea de FIU, con cursada a ritmo propio e instancias de interacción para intercambiar conocimientos y mejores prácticas. Además, la certificación CPAML fue integrada al currículo del programa Juris Master del FIU College of Law, en línea con la convergencia entre educación legal y cumplimiento financiero.

Hasta la fecha, Fiba Academy certificó a más de 10.800 profesionales en toda América. Villalobos resumió el enfoque con una frase: “Las certificaciones son importantes porque la preparación es importante”.