Más moras y ejecuciones hipotecarias en EE.UU
Al finalizar el primer trimestre y contra ciertas previsiones, se elevan incobrables, embargos y costos financieros en el sector inmobiliario. Entretanto, se diluyen los esfuerzos del gobierno federal para frenar la recesión en materia de vivienda.
La tasa de mora subió a de 7,88 a 9,12%, con ajuste estacional. Se trata del mayor margen negativo (124 puntos básicos) del cual se tenga memoria. Por otra parte, la proporción de ejecuciones pasó a 1,37% de préstamos en cartera. <br />
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Ambas cifras son las mayores registradas desde 1972, cuando esas estadísticas empezaron a compilarse en la Mortgage Bankers’ Association (asociación de bancas hipotecarias). Mientras tanto, Freddie Mac –una de las dos cajas paraestatales intervenidas- reveló que las tasas fijas habían subido a 4,91% anual. Eso con los tipos referenciales entre 0 y 0,25%. <br />
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Esta declinación viene durando más de tres años y el gobierno de Barack Obama no logra morigerarla. Tanto la Reserva Federal como el Tesoro siguen tratando de que los deudores hipotecarios no entren en cese de pagos, vía refinanciamiento o reventa de unidades (una salida socialmente negativa). <br />
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Resulta asimismo sugestivo que el segmento más castigado por los embargos (29%) sea el de primeras hipotecas. Esto es, deudores presumiblemente solventes. La MBA atribuye esto a dos motivos: persistente desempleo y menor activismo –en la RF, por ejemplo- que en materia de rescatar banqueros. <br />
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