Satoshi Tango alerta por estafas con wallets que inducen transferencias vía SMS

Las estafas vinculadas al uso de billeteras virtuales y criptoactivos sumaron en las últimas semanas una modalidad que combina ingeniería social y suplantación de identidad para inducir transferencias desde plataformas legítimas. El contacto inicial llega por SMS, llamadas telefónicas o mensajes de WhatsApp, con interlocutores que simulan pertenecer a entidades públicas, empresas de servicios o áreas de soporte técnico, y que buscan que la víctima ejecute una operación desde su propia cuenta.

El mecanismo apunta a una acción voluntaria del usuario bajo presión. Los estafadores construyen una narrativa de urgencia con argumentos como “desbloquear una cuenta”, “evitar un cargo indebido” o “validar una operación sospechosa”. La operación se realiza dentro de la billetera real, pero bajo instrucciones externas, lo que deriva en pérdidas que luego resultan difíciles de recuperar.

En el plano global, el informe Crypto Crime Report 2025 de Chainalysis ubicó a las estafas asociadas a ingeniería social y suplantación de identidad por encima del 30% de los fraudes con criptomonedas durante el último año. En paralelo, la Federal Trade Commission reportó que las pérdidas por fraudes vinculados a criptoactivos superaron los US$ 1.400 millones en 2024, con los contactos no solicitados —llamadas o mensajes— entre los principales vectores de ataque.

En ese contexto, Satoshi Tango reforzó campañas de concientización ante el aumento de reclamos de usuarios que atribuyen erróneamente la responsabilidad al exchange. “Es fundamental entender que ninguna operación dentro de una billetera cripto se ejecuta sin la acción directa del usuario. Si alguien te contacta por fuera de la plataforma y te indica que realices una transferencia, esa indicación no proviene de Satoshi Tango ni de ninguna entidad legítima”, dijo Matías Bari, CEO de la compañía.

El patrón, de acuerdo con la descripción, se repite con variaciones mínimas: un contacto no solicitado que aparenta legitimidad —por un número similar al de una entidad conocida, un mensaje con lenguaje técnico o una llamada con un guión estructurado—, la construcción de urgencia y, finalmente, una instrucción concreta. Entre las acciones sugeridas aparecen transferir fondos a una dirección determinada, convertir activos o ejecutar una transacción bajo parámetros específicos. “Los estafadores juegan con la urgencia y el miedo. Te hacen creer que si no actuás en el momento vas a perder dinero o quedar expuesto a un problema mayor”, dijo Bari.

El reporte Global State of Scams 2024 de Global Anti-Scam Alliance consignó que el 67% de las víctimas de estafas digitales fue contactada inicialmente por canales externos a las plataformas involucradas. En estos casos, el punto de vulnerabilidad no se ubica en el funcionamiento de la herramienta, sino en la interacción previa que condiciona la decisión del usuario.

La irreversibilidad de las transacciones aparece como un factor central en el daño potencial. “En cripto, la irreversibilidad es una característica clave del sistema. Eso implica que la seguridad también depende en gran medida del criterio del usuario”, dijo Bari. Entre las señales de alerta se incluyen contactos no solicitados que generan urgencia, pedidos de transferencias para “resolver” problemas, mensajes con errores o direcciones sospechosas, promesas de desbloqueos o reintegros, y presión para no cortar la comunicación.

“Si alguien te está guiando paso a paso para que hagas una operación, frená. Verificá por canales oficiales. Consultá con la plataforma. La pausa es una herramienta de seguridad”, enfatizó Bari.