En América Latina, los cambios políticos y económicos son permanentes y generan un entorno de volatilidad que afecta la gestión de patrimonios familiares y empresariales. Para enfrentar este escenario, el asesor patrimonial independiente se posiciona como una guía estratégica, capaz de diseñar estructuras que protejan los activos y garanticen la continuidad, sin depender de la coyuntura local.
La función principal de este asesor no reside en prever el rumbo de la economía, sino en establecer mecanismos de protección que trasciendan los ciclos de crisis y euforia. La independencia profesional constituye su mayor activo, ya que no responde a intereses políticos, bancarios ni a tendencias financieras, sino que se compromete con los objetivos del cliente y la estabilidad de largo plazo.
En una región donde las reglas cambian con frecuencia, la previsibilidad interna se vuelve fundamental. Las familias y empresas que logran establecer sus propias reglas para tomar decisiones, repartir recursos y resolver conflictos pueden mantener el control de su patrimonio, incluso frente a la incertidumbre externa. “Un asesor independiente puede guiar ese proceso, ayudando a transformar la herencia y el traspaso de mando en un proyecto ordenado y sostenible”, expresó Juan Cruz Acosta Güemes, director de la gerenciadora de patrimonios FDI.
La labor del asesor patrimonial independiente también abarca el acompañamiento en los relevos generacionales, actuando como mediador y constructor de acuerdos entre quienes buscan conservar el control y quienes desean innovar. Su rol no concluye con la creación de fideicomisos o sociedades, sino que se extiende al mantenimiento de reglas y la adaptación de pactos familiares.
La capacidad de sostener un mensaje coherente y brindar serenidad en momentos de crisis refuerza el valor del asesor independiente. “Hemos comprobado en nuestros años de experiencia que la independencia no es distancia emocional sino compromiso con una visión: que el patrimonio debe servir a las personas y no al revés. En América Latina, donde lo único constante es el cambio, esa independencia se vuelve esencial para asegurar que las familias conserven su legado más allá de las turbulencias del entorno”, concluyó Acosta Güemes.
