Más moras y ejecuciones hipotecarias en EE.UU

La tasa de mora subi&oacute; a de 7,88 a 9,12%, con ajuste estacional. Se trata del mayor margen negativo (124 puntos b&aacute;sicos) del cual se tenga memoria. Por otra parte, la proporci&oacute;n de ejecuciones pas&oacute; a 1,37% de pr&eacute;stamos en cartera. <br /> <br /> Ambas cifras son las mayores registradas desde 1972, cuando esas estad&iacute;sticas empezaron a compilarse en la Mortgage Bankers&rsquo; Association (asociaci&oacute;n de bancas hipotecarias). Mientras tanto, Freddie Mac &ndash;una de las dos cajas paraestatales intervenidas- revel&oacute; que las tasas fijas hab&iacute;an subido a 4,91% anual. Eso con los tipos referenciales entre 0 y 0,25%. <br /> <br /> Esta declinaci&oacute;n viene durando m&aacute;s de tres a&ntilde;os y el gobierno de Barack Obama no logra morigerarla. Tanto la Reserva Federal como el Tesoro siguen tratando de que los deudores hipotecarios no entren en cese de pagos, v&iacute;a refinanciamiento o reventa de unidades (una salida socialmente negativa). <br /> <br /> Resulta asimismo sugestivo que el segmento m&aacute;s castigado por los embargos (29%) sea el de primeras hipotecas. Esto es, deudores presumiblemente solventes. La MBA atribuye esto a dos motivos: persistente desempleo y menor activismo &ndash;en la RF, por ejemplo- que en materia de rescatar banqueros. <br /> <br />