sábado, 21 de diciembre de 2024

GMAC: US$ 60.000 millones quemados por malas hipotecas

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La propuesta data de mayo, pero recién circula ahora. Ante 300 banqueros y operadores, Samuel Ramsey pidió apoyar su esquema para reestructurar US$ 60.000 millones en deudas. Si no, la división financiera de General Motors arriesga quebrar.

<p>&ldquo;No queda margen de maniobra&rdquo;, sostuvo entonces el ex ejecutivo de Bank of America, gerente de riesgos en GMAC desde octubre. Poco despu&eacute;s, un consorcio encabezado por JP Morgan Chase y Citigroup ofrecen a esa entidad y su filial hipotecaria, Residential Capital, el mayor paquete de rescate desde que estall&oacute; la crisis inmobiliaria en agosto.</p>
<p>Pero el mercado teme que no sea suficiente para superar o frenar el peor derrumbe hipotecario desde 1932/7. As&iacute;, Moody&rsquo;s Inversors Service salud&oacute; la novedad bajando un escal&oacute;n la nota de GMAC, hoy seis niveles bajo el grado recomendable para inversi&oacute;n. A Residencial Capital, sola, se le licuaron US$ 5.300 millones en los &uacute;ltimos seis trimestres hasta marzo.</p>
<p>Al presente, los pases de cr&eacute;ditos en cese de pagos presuponen para GMAC un 100% de posibilidades de caer en insolvencia en los cinco a&ntilde;os que se inician este mes. Antes de cerrarse el acuerdo de rescate, ese n&uacute;mero era 98%. La divisi&oacute;n surgi&oacute; hace 89 a&ntilde;os, tiene 27.000 empleados (dos veces la cifra de Bear Stearns antes de desplomarse) y es la quinta firma de valores norteamericana. Antes de este salvataje, sus activos (US$ 250.000 millones), superaban los de Countrywide Financial, entonces la mayor prestamista hipotecaria de Estados Unidos, luego absorbida por Bank of America.<br />
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