<p>Ex reguladores federales y estaduales revelan que, en un año (julio de 2008 a junio último), se dobló la cantidad de bancos en riesgo, debido a crecientes insolvencias o ceses unilaterales de pagos relativos a hipotecas y tarjetas de crédito. Otras trescientas entidades tienen 3 a 4,9% de préstamos en mora o desactivados.<br />
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Los bancos más expuestos incluyen Flagstar Bancorp (Michigan, 10% de malas acreencias), Colonial, ya caído, Marshall & Ilsley (Wisconsin) y Synovus Financial (Georgia). No obstante, los trimestrales de abril-junio los presentaban como “financieramente sanos”.<br />
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“Por encima de 3% en operaciones en riesgo surgen dudas y, más allá de 5%, una entidad ha dejado de ser sana o fiable”. Así sostiene Walter Mix, ex veedor de instituciones financieras en California. Moras del público, constructoras y pequeñas empresas llevaron 72 deudores a la quiebra, la mayor cifra desde 1992. Ya en el primer trimestre, fuentes privadas estimaban en 305 los bancos con 5% o más de sus carteras desactivadas.<br />
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Colonial Bank es emblemático. Sus 345 sucursales en varios estados sureños no impidieron que la FDIC lo cerrase y transfiriera su red a BB&T, otra entidad regional, que se hará cargo de gestionar activos por casi US$ 25.000 millones. Pero el tomador los ha recalculado en 22.000 millones. <br />
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Pero CB es sólo un eslabón en la cadena de bajas. Dos habían sido cerrado la semana anterior: Corus Bankshares (Chicago, Illinois) y Guaranty Financial Group (Austin, Tejas). El trío cargaba con 6,2 a 6,5% de malas acreencias. Sean cuales fueren sus resultados teóricos.</p>
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El Colonial quebró, pero hay 150 bancos en peligro
La quiebra del Colonial Bank, Alabama, fue pedida por la agencia de seguros sobre depósitos (FDIC) y es una señal clara. Más de 150 entidades cuyas acreencias superan 5% de los activos están en problemas severos, sostienen varios expertos.
